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銀行だけでなく、グループ全体のリソースを活用しながらお客さまを支える。

私は現在、大宮フィナンシャルセンターで、資産運用コンサルタントとして、お客さまの資産運用のご経験や資金使途、運用目的、資産背景、家族構成やライフプランなどをヒアリングし、お客さまに最も適した運用方法や商品をご提案する業務をしています。その中でも、SBI新生銀行と長くお付き合いのあるお客さまや富裕層のお客さまを担当する「シニアコンサルタント」の役割を担っています。
取扱商品は定期預金、仕組預金、投資信託、保険など。それ以外にも同じSBIグループのSBIマネープラザ（SBIマネープラザ (sbi-moneyplaza.co.jp)）と連携して株式や債券などの商品をご案内したり、財産コンサルティング営業室と連携し、相続対策として不動産小口信託をご案内することもあります。銀行だけでも取扱商品は多岐にわたりますが、グループ全体で見るとお客さまにご提供できる商品は非常に多くなります。その分勉強は欠かせませんが、商品ラインナップがとても豊富なのでお客さまにご満足いただける機会も多く、勉強した分だけお客さまに還元できる（お客さまに有益なご提案が可能となる）仕事なので、とてもやりがいを感じています。
入社7年目からはSFC長（支店長）代理として、商品販売プロセスや手続きに問題がないかを確認・承認する支店長業務の補佐や、保険販売推進担当として保険会社の営業担当者との打ち合わせ、勉強会のセッティング、さらにはFD(フィデューシャリー・デューティー)推進担当として、お客さま本位の業務運営をするためにお客さまへのフォロー状況の確認などを行っています。

ネット検索では得られない、お客さまに頼りにされる高度な金融知識を養う。

SBI新生銀行で働く際に感じる特徴は「一人ひとりに求められる役割と裁量権の大きさ」だと思います。どのフィナンシャルセンター（支店）で働くとしても、競合他行の支店と比較して社員数が多くないため、個々の役割や期待が大きいです。また、少人数だからこそ、上司や社員同士の距離感が非常に近いと感じています。職責の大きさにプレッシャーや戸惑いを感じるなど、大変なことも多いですが、そのときは上司や同僚が助けてくれます。成長実感も得られますし、期待役割以上の成果が出せたときの達成感も強いです。やる気と行動力があれば任せてもらえる企業風土があるため、役職や年次に関係なく積極的にやりたいことを発言できる環境も魅力だと感じています。
これからの目標は、今以上に専門知識を身につけ、お客さまの期待を超えた提案をしていくことです。「人生100年時代」、「老後2,000万円問題」、「資産所得倍増プラン」、「少額投資非課税制度（NISA）の拡充」などの報道に呼応して、資産運用に興味関心を持つお客さまは年々増えています。Z世代と呼ばれるデジタルネイティブ世代は、ロボアドバイザーを活用して投資をする時代です。私たち資産運用コンサルタントがお客さまに引き続き選んでいただくためには、一人ひとりが高度な金融知識を持つとともに、豊かな人間性を磨き、人間力を高めていく必要があると考えています。お客さまに「SBI新生銀行と取引しているのではなく、小林 優と取引をしている」と思ってもらえるような資産運用コンサルタントになることができれば、お客さまは私たちとの取引を継続していただけるのではないかと考えています。
「近い将来、資産運用コンサルタントの仕事は、AIに代替されるのではないか」という声も聞きますが、私は併存していくのではないかと考えています。どちらにせよ、資産運用ニーズが高まる中、お客さまが資産運用にかかる助言を求めている以上、その期待に応えていきたいと思います。
2021年12月にSBIグループの一員になったことで、グループ職務公募制度を利用すればSBIグループ各社へ出向し、新たなスキルを習得することも可能になりました。こうした機会をうまく活かしながら今後も自己研鑽に励み、自分自身の人間力を高めていければと考えています。